Risk Management Saham

Definisi

Risk management dalam saham adalah serangkaian strategi untuk melindungi modal dan membatasi kerugian. Ini mencakup position sizing, stop loss, diversifikasi, dan pengelolaan risk-reward ratio agar dalam jangka panjang total profit selalu lebih besar dari total loss.

Penjelasan Sederhana (Analogi)

Risk management itu kayak sabuk pengaman di mobil balap. Sabuk pengaman nggak bikin kamu menang balapan — yang bikin menang itu skill nyetir dan mesin yang bagus. Tapi tanpa sabuk pengaman, satu kecelakaan kecil bisa mengakhiri karir balap kamu selamanya. Di trading, skill analisis adalah mesin-mu, tapi risk management adalah sabuk pengaman yang memastikan kamu masih bisa balapan besok meskipun hari ini crash.

Contoh Saham Indonesia

Seorang trader punya modal Rp 100 juta. Dengan risk management yang baik, dia hanya risikokan 1% per trade (Rp 1 juta). Artinya dia bisa salah 20 kali berturut-turut dan masih punya 80% modal. Bandingkan dengan trader yang risikokan 10% per trade — cuma butuh 7 kali salah berturut-turut untuk kehilangan separuh modal. Di market Indonesia yang volatile, kejadian 7x loss beruntun itu sangat mungkin terjadi.

Cara Pakai

• Aturan emas: jangan pernah risikokan lebih dari 1-2% total portfolio di satu trade. Kalau portfolio Rp 50 juta, max risk per trade Rp 500.000 - Rp 1.000.000.
• Selalu tentukan stop loss sebelum entry. Hitung posisi sizing berdasarkan jarak stop loss. Kalau stop loss jauh, kurangi jumlah lot. Kalau stop loss dekat, boleh ambil lot lebih banyak.
• Diversifikasi: jangan taruh semua modal di satu saham atau satu sektor. Idealnya pegang 3-5 saham dari sektor berbeda agar kalau satu sektor turun, yang lain bisa menolong.

Kesalahan Umum

• Merasa risk management itu membatasi profit. Justru sebaliknya — risk management membuat kamu survive di market cukup lama untuk menemukan profit besar.
• Hanya fokus pada win rate. Win rate 90% tapi setiap loss-nya 10x lipat dari profit tetap bikin bangkrut. Yang penting adalah risk-reward ratio, bukan cuma win rate.
• Mengabaikan risk management saat sedang 'hot streak'. Saat menang terus-terusan, banyak trader jadi overconfident dan memperbesar posisi tanpa risk management. Ini biasanya berakhir buruk.

Internal Linking

CTA ke Tools

Setelah paham konsep ini, langsung praktekkan ke tools agar keputusan lebih objektif dan bisa dievaluasi.

FAQ